【2023年11月末ポートフォリオ】今年度の目標を年間+1,000万円に修正！

（※2023/12/1（金）に更新しました）

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あっという間に時は過ぎてしまい12月になりましたね。

冬本番を迎えるべく街ではイルミネーションを装飾し始めているところも多くなってきていい雰囲気です。わたしの会社では今年から忘年会が本格復活、体調にも気をつけながら仕事は抑えつつ夜をエンジョイします。笑

さて、今年の目標の一つに本ブログの充実化を掲げています。

こちらのブログでは、米国個別株の銘柄分析や高配当・人気銘柄を中心とした日本企業の決算レビューの記事を中心に記事を作成してきました。

そして2023年1月からは毎月の月末にポートフォリオ公開記事のリリースを開始しています。

自分自身でポートフォリオを見直し、改善するべきポイントを整理したり、今後の投資戦略に活かしたいと考えているのと同時に、みなさんにもセミリタイアを目指す20代サラリーマンの資産形成のリアルを見ていただき楽しんでいただけたらと思っています。

忌憚のないご意見やご感想は大歓迎ですので、Twitterなどを通じてコメントをお待ちしています！笑

※前月のポートフォリオ記事はこちらからチェックしてくださいね！

背徳太子の自己紹介

初めて私のブログを読んでいただく方もいらっしゃると思いますので、簡単に自己紹介させていただきます。

背徳太子の投資方針

ポートフォリオを公開する前にわたしの投資方針を改めてご説明させていただきたいと思います。

投資を本格的にはじめて3年以上経ちましたが、こちら投資方針に従い継続していきたことで、順調に資産を拡大することができています。

実際、社会人3年目には資産1,000万円を達成し、今もなお、どんどん資産を積み増し続けている状況です。

それでは早速最新のポートフォリオを公開します！

2023年11月末のポートフォリオ

2023年11月末のポートフォリオはこちら！

11月末の総資産は1,990万円となり、先月から+109万円となりました。

今年度3度目となる単月+100万円超を達成してしまいました。自分でもびっくりですがニヤニヤしてしまいます。笑

一体何が起きているのか！？最新のポートフォリオの内容について順番に解説していきます。

投資信託

投資信託は主にS&P500とオルカンで構成されており、投資方針に従い毎月積み増ししています。

最新のポートフォリオでは、全体の割合として30％（前月比+1%）となりました。

グラフの通り、私のポートフォリオの中では依然として最も大きな割合を占めていますね。

ETF（QQQ）

ETFの主な投資先はNASDAQ100に連動するQQQで、こちらも毎月一定額の買い増しを行っています。

（QQQについてはこちらの記事でまとめておりますので、内容を知りたい方はぜひご覧ください。）

「ETF」については、全体の30％（前月比+1%）を占めています。11月も買い増しを進めました。

今回単月で+100万円となった大きな要因は以上の投資信託とETFとなります。詳しくは後述します。

個別株（日米）

よりリスクの大きい資産である個別株は日本・米国株ともに高配当銘柄を中心に構成されており、全体の20％（前月比+3%）を占めます。

10月に続き11月も日本の個別株を購入しました。今月の購入銘柄は「商社」です。

「投資の神様」と呼ばれるウォーレン・バフェット氏も保有していることで有名ですが、高配当銘柄かつ海外事業を積極展開しているため、円安場面では高収益が確実視され、日本の個別株では最も注目しているセクターです。

12月も機会を見て個別株の買い増しを検討したいと考えています。

現金

現金の割合は8％（前月比▲5%）となっています。毎月の投資信託やETFの購入により減少していきますが、11月は個別株の購入も行いましたので大きく割合が減少しました。

なお、12月はボーナス月ですので、現金割合が一時的に増加する見込みです。来年以降の新NISA枠を活用するための原資として残す予定です。

その他

最後に、その他の項目を作っていますが、全体の割合は12％です。

こちらは確定拠出年金や持株会（マーケットが大きく変動しない限り毎月4万円ほど増額されます）などが含まれています。

そして10月には初めて暗号資産を購入しましたが、引き続きジリジリと増えていますので今後の買い増しも検討しています。

なお、投資方針に照らし、ポートフォリオの5％を超えないように運用するつもりでいます。

日米株式の割合

私のポートフォリオは日本または米国の株式のみで構成されています。

保有株式のうち、日本株と米国株の割合はこちらの通りです。

およそ8：2で米国株が依然として圧倒的な割合を占めています。

11月は日本の個別株の買い増しを行ったことで日本株の割合が3％ほど上昇しました。

日米株の比率については、厳格に管理しているわけではありませんが、目安として70〜85％は米国株の構成としようと思っています。

日米株のパフォーマンスに大きな差がついたり、為替の影響をより一層考慮する必要を感じた時には再考する必要があると思いますので、そのあたりは柔軟に考えていきます。

さいごに：今年度の目標を上方修正します！

2023年11月のマーケット概観

11月のマーケットについて振り返ってみましょう。

11月のS&P500とNASDAQのパフォーマンスは以下のとおりです。

青色はS&P500、橙色はNASDAQの推移を表しています。

月間のパフォーマンスとしては、S&P500：＋9.81％、NASDAQ：＋11.00％を記録しています。

10月のパフォーマンスはそれぞれマイナスとなり、米国株ホルダーにとっては厳しい相場になってしまいましたが、11月は強烈な反動を記録しましたね。

それぞれの年初来の動きはこちらをご覧ください。

年初来のパフォーマンスとしては、S&P500：+19.45％、NASDAQ：+46.81％の上昇を記録しています。

年初来ではここまでのトータルで見ると本当に素晴らしい数字が出ていると感じています。QQQを多く保有している私個人のポートフォリオの拡大にはかなり追い風です。まだまだ買い増していきますよ！

目標を2,250万円に上方修正します！

さて、投資を本格的に始めて3年以上が経過しました。

当初は投資信託を1万円／月ずつ積み立て始めるところからスタートしたわけですが、気づけば資産はおよそ3年半で2,000万円近くまで資産が積み上がり、当初の想像を大きく上回る規模にまで成長しています。

6月のポートフォリオ公開記事で今年度の資産目標を2,000万円に再設定していましたが、12月にボーナスが入ることや最近の相場の状況を考えると、もう少し強気に出てもいいと思っています。

そこで、今年度の目標をさらに修正しまして2,250万とすることにします！

なんで刻んでるの…？と思われるかも知れませんが、実は昨年度末の資産がおよそ1,250万円だったのでなんとか1年間で+1,000万円を達成したい！と強欲な気持ちが反映されています。笑

ちなみに4月からのパフォーマンスを表にまとめると、このようになりました。

2023年度	4月	5月	6月	7月	8月	9月	10月	11月	12月	1月	2月	3月
月末資産残高 （万円）	1,302	1,404	1,800	1,873	1,883	1,870	1,881	1,990
22年3月末比増減（万円）	+58	+160	+550	+623	+633	+620	+631	+740
目標に対する進捗率	5.8％	16.0％	55.0%	62.3％	63.3%	62.0%	63.1％	74.0％

11月単月のパフォーマンスは+109万円でしたので、22年3月末からの増減は+740万円となっています。

その結果、今年度の新たな目標である昨年度末+1,000万円の目標に対する進捗率は11月末時点で74.0％となりました。

達成できるかどうかは米国相場次第でありますが、米国の物価上昇も完全にピークアウトしており、利下げも意識され始めた状況下、期待が膨らみます！

今回は以上となります。2023年もラストです。12月の相場も楽しんでいきましょうね！