（※2023/8/2（水）に更新しました）
にほんブログ村
今回は7月末のポートフォリオを公開しますよ！今年度の目標である資産2,000万円は達成できるのか！？ぜひご覧ください！
大変ありがたいことにTwitterのフォロワーさんが1,400人を突破しました！！
投資に関連する内容を毎日発信していますので、よろしければこちらから覗いてみてくださいね！
今回は最新の2023年7月末時点のポートフォリオを公開しますのでぜひご覧ください。
8月になり梅雨が明けて猛暑の日々が続いていますね。外に出たくなくなる程の気温ですが、体調を崩しやすい季節でもありますので、身体にはお気をつけくださいね！
私は8月に休暇を取って海外へ旅行する計画を立てています。みなさんも素敵な夏の思い出を作ってください！
さて、今年の目標の一つに、本ブログの充実化を掲げています。
こちらのブログはこれまで1年かけて米国個別株の銘柄分析や高配当・人気銘柄を中心とした日本企業の決算レビューの記事を中心に記事を作成してきました。最近では、おトクなクレジットカードに関する記事を多数出しています。
これに加え、2023年1月からは月末にポートフォリオ公開記事の作成を開始しています。
自分自身でポートフォリオを見直し、改善するべきポイントを整理したり、今後の投資戦略に活かしたいと考えているのと同時に、みなさんにもセミリタイアを目指す20代サラリーマンの資産形成のリアルを見ていただき楽しんでいただけたらと思っています。
忌憚のないご意見やご感想は大歓迎ですので、Twitterなどを通じてコメントをお待ちしています！笑
わたしの投資方針
ポートフォリオを公開する前にわたしの投資方針を改めてご説明させていただきたいと思います。
投資方針については以前の記事にもまとめていますが、改めておさらいすると以下のとおりです。
✔️投資対象は🇺🇸投資信託/ETF、🇯🇵🇺🇸個別高配当銘柄、🇯🇵トレンド銘柄
✔️投資対象銘柄の中でも「長期保有銘柄」と「短期保有銘柄」に選別
長期保有銘柄：🇺🇸投資信託/ETF、🇯🇵🇺🇸高配当銘柄
短期保有銘柄：🇯🇵高配当銘柄、🇯🇵トレンド銘柄（ただし資産の5％まで取得可）
✔️🇺🇸投資信託/ETFについては、毎月30万円程度投資（積み立て）する
✔️インカム/キャピタルゲインについては原則全て再投資とする
✔️本業からのボーナスは原則全て投資元本とする
投資を本格的にはじめておよそ3年経ちましたが、現在に至るまで投資方針に従うことで順調に資産を拡大することができています。
実際、社会人3年目には資産1,000万円を達成し、今もなお、どんどん資産を積み増し続けている状況です。
それでは早速最新のポートフォリオを公開します！
2023年7月末のポートフォリオ
2023年7月末のポートフォリオは以下のとおりとなりました。
7月末の総資産は1,873万円となり、先月から+73万円と再び過去最高を更新しました。
6月はボーナスや相場の上昇の影響により単月で+396万円を記録し、単月の成績としては過去最高となりましたが、7月も引き続きかなり資産上積みを達成することができています。
私のポートフォリオについて少し解説いたします。
投資信託は主にS&P500とオルカンで構成されており、前述の投資方針に従い毎月定額で積み増ししています。
「投資信託」は全体の割合として27％となっています。グラフの通り、私のポートフォリオの中では依然として最も大きな割合を占めています。
次に、ETFの主な投資先はNASDAQ100に連動するQQQで、これも毎月一定額の買い増しを行っています。
（QQQについてはこちらの記事でまとめておりますので、内容を知りたい方はぜひご覧ください。）
「ETF」については、全体の26％を占めています。NASDAQは引き続き7月もハイパフォーマンスとなりましたので、先月からの含み益はかなり増えています。
また、よりリスクの大きい資産である個別株は日本・米国ともに高配当銘柄を中心に構成されており、全体の15％を占めます。
現金の割合は20％となっています。6月はボーナス月で一気に現金が増えましたので、まだまだ手元資金は比較的多めに残っています。この現金をいかにして優良資産に変えていくかについては今後の課題ですね。
最後に、その他の項目がありますが、こちらは確定拠出年金や持株会（マーケットが大きく変動しない限り毎月4万円ほど増額されます）などが含まれています。全体の割合は12％です。
尚、保有株式のうち、日本株と米国株の割合は以下のとおりです。
およそ8：2で米国株が依然として圧倒的な割合を占めています。
7月の米国マーケットは引き続き調子良く、既存の資産評価額はかなりプラスとなりましたが、保有している日本銘柄も同様に上昇しましたので、結果的には割合として前月から大きく変化していません。
今後も基本的には米国株を中心に買い増しを行い、日本株は隙あらば優良銘柄を厳選して買いたいと思っていますので、数字としてはこれくらいで推移していくんじゃないかなと思っています。
特に厳格に割合を管理しているわけではありませんが、目安として70〜85％は米国株の構成でも良いかなとは思っていますが、最近の日本株のパフォーマンスを考えると再考しても良いかなと思い始めています。
この辺りは今後真剣に検討していかないといけませんね。
さいごに：今年度の目標2,000万円は余裕で達成する！？
今回は2023年7月末のポートフォリオ公開記事を作成しました。
7月のS&P500とNASDAQの株価推移は以下のとおりです。
青色はS&P500、橙色はNASDAQの推移を表しています。
月間のパフォーマンスとしては、S&P500は+2.99％、NASDAQは+3.61％の上昇を記録しています。単月の上昇幅としては6月にこそ及びませんが、素晴らしいパフォーマンスでしたね。リスクをとって投資をしている皆さんおめでとうございます！
それぞれの年初来の動きはこちらをご覧ください。
年初来のパフォーマンスとしては、S&P500は+20.00％、NASDAQは+45.06％の上昇を記録しています。
年初来ではここまでのトータルで見ると本当に素晴らしい数字が出ていると感じています。QQQを多く保有している私個人のポートフォリオの拡大にはかなり追い風の相場になっています。
私のように米国株を多く保有している投資家としては、今年のマーケットがこのまま上昇していくことを願ってやみませんが、あまり期待し過ぎず、定額の積み増しと機会を狙っての個別株買い増しを続けていきたいと思います。笑
さて、投資を本格的に始めておよそ3年が経過しました。
当初は投資信託を1万円／月ずつ積み立て始めるところからスタートしたわけですが、気づけば資産はおよそ3年間で1,873万円まで資産が積み上がり、当初の想像を大きく上回る規模にまで成長しています。
前回のポートフォリオ公開記事で掲げた通り、今年度の目標を2,000万円に再設定することにしています。
4月からのパフォーマンスを表にまとめると、このようになります。
| 2023年度 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | 3月 |
| 月末資産残高（万円） | 1,302 | 1,404 | 1,800 | 1,873 | ||||||||
| 22年3月末比増減（万円） | +58 | +160 | +550 | +623 | ||||||||
| 目標に対する進捗率 | 7.7％ | 21.3％ | 73.3% | 83.1％ |
7月単月のパフォーマンスは+73万円でしたので、4-6月からの増加分と合計すると、22年3月末からの増減は+623万円となっています。
その結果、昨年度末の資産1,250万円→2,000万円で+750万円の資産を増やす目標に対する進捗率は2,000万円まで必要な+750万円に対する進捗率は7月末で83.1％となりました。
進捗率だけ見ると、余裕でイケそうな雰囲気ですが、今後の相場は全く読めませんので、とりあえず折り返しの9月末までは2,000万の目標で突き進みたいと思います。
8月も楽しくお金を増やしていきましょう！
今回は以上となります。ありがとうございました！
背徳太子
社会人をスタートさせ2年半程度で資産1,000万円まで到達しました。
本ブログでは、個別銘柄の分析、企業決算情報、経済ニュースなどを中心にして皆さんの投資判断の一助となるような情報発信をしています。
Twitterでも日々のニュースに対する所感や意見等つぶやいておりますので、ぜひご興味がございましたらフォロー下さい！
（参考記事はこちら）
コメント