【2024年3月末ポートフォリオ】資産2,500万円達成しました！

（※2024/3/31（日）に更新しました）

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こんにちは！背徳太子です。

明日から新年度が始まりますね。新生活をスタートさせる人も多いことでしょう。

投資に関して言えば3月は引き続き日本株の強さが続きました。日経平均株価が4万円を超え、引き続き注目が集まっています。

さて、2023年から毎月末にはポートフォリオの公開記事を作成しています。

こちらの記事では自分自身でポートフォリオを見直し、改善するべきポイントを整理したり、今後の投資戦略に活かしたいと考えているのと同時に、みなさんにもセミリタイアを目指す20代サラリーマンの資産形成のリアルを見ていただき楽しんでいただけたらと思っています。

忌憚のないご意見やご感想は大歓迎ですのでコメントをお待ちしています！

※前月のポートフォリオ記事はこちらからチェックしてくださいね！

背徳太子の自己紹介

初めて私のブログを読んでいただく方もいらっしゃると思いますので、簡単に自己紹介させていただきます。

背徳太子の投資方針

ポートフォリオを公開する前にの投資方針をご紹介します。

投資を本格的にはじめて3年以上経ちましたが、こちら投資方針に従い継続していきたことで、順調に資産を拡大することができています。

実際、社会人3年目には資産1,000万円、そして4年目には2,000万円を達成しており、今もなお、どんどん資産を積み増し続けている状況です。

それでは最新のポートフォリオを公開します！

2024年3月末のポートフォリオ

2024年3月末のポートフォリオはこちらです！

2月末の総資産は2,560万円となり、先月から+168万円（+7.0%）となりました。

3月も引き続きマーケットの上昇が続きました。なんとこれで5ヶ月連続（今年度7回目）となる単月+100万円超を達成となります。

それでは最新のポートフォリオの内容について順番に解説していきます。

投資信託

投資信託は主にS&P500とオルカンで構成されており、投資方針に従い毎月積み増ししています。いわゆる”長期目線のインデックス投資”ですね。投資の教科書に出てくるような手法です。

最新のポートフォリオでは30％（前月比+1%）を占めています。

グラフの通り、私のポートフォリオの中ではETFに続く割合を占めています。今後も同じペースで買い増し続ける予定ですので、全体の3割程度は投資信託が占めることになるでしょう。

ETF（QQQ）

ETFの主な投資先はNASDAQ100に連動するQQQで、こちらも毎月一定額の買い増しを行っています。

（QQQについてはこちらの記事でまとめておりますので、内容を知りたい方はぜひご覧ください。）

ハイテク株の上昇を牽引しているのはやはりNVIDIA（エヌビディア）です。個別で保有しているわけではありませんが、QQQを保有することで間接的に投資をしていることになります。

「ETF」は、投資信託と同じ割合で全体の30％（前月比▲1%）を占めています。米国の利下げが織り込まれて始めるとハイテク株の株価は敏感に反応する可能性があると思います。今後の値動きが楽しみですね。

個別株（日米）

よりリスクの大きい資産である個別株は日本・米国株ともに高配当銘柄を中心に構成されており、全体の22％（前月比±0%）を占めます。

昨年後半から年末にかけて合計で100万円以上を日本の個別株へ投じてきました。2024年の相場は上昇することを見込んで購入してきましたが、結果は皆さんのご存じのとおり。

今年に入ってからは一旦買い増しを止めていますが、今後の為替の影響や中国の経済状況などを踏まえて購入を再度検討していくかもしれません。

現金

現金の割合は5％（前月比▲1%）となっています。

毎月の投資信託やETFの積立により毎月減少していくことになります。ボーナスが入金されるまでは毎月1%ずつ割合が下がる可能性があります。

その他

最後に、その他の項目を作っていますが、全体の割合は13％です。こちらは確定拠出年金や持株会などが含まれています。

そして10月には初めて暗号資産を購入しました。先月は急騰ととなりましたが、3月も順調に伸びています。そして少しだけ買い増ししてみました。今後も買い増しの可能性はありますが、リスクコントロールのためポートフォリオの5％を超えないように運用するつもりでいます。

日米株式の割合

続いて日米株式の割合についてです。

私のポートフォリオは日本または米国の株式のみで構成されています。

保有株式のうち、日本株と米国株の割合はこちらの通りです。

ちょうど3：1の割合で米国株が依然として圧倒的な割合を占めています。

昨年は4：1くらいの割合だったのですが、年末にかけて日本株を追加購入したために割合が増えてきました。一方で、しばらくは日本株の追加購入は考えておりませんので大きく変わることはないと思います。

日米株の比率については、厳格に管理しているわけではありませんが、目安として70〜85％は米国株の構成としようと思っています。

日米株のパフォーマンスに大きな差がついたり、為替の影響をより一層考慮する必要を感じた時には再考する必要があると思いますので、そのあたりは柔軟に考えていきます。

3月のマーケット概観

3月のマーケットについて振り返ってみましょう。

3月のS&P500とNASDAQのパフォーマンスは以下のとおりです。

青色はS&P500、橙色はNASDAQの推移を表しています。

月間のパフォーマンスとしては、S&P500：＋3.0％、NASDAQ：＋0.8％を記録しています。NASDAQの伸びはあまりありませんでしたが、それでもプラスでのパフォーマンスは嬉しいですね。

2024年のここまでのパフォーマンスはこちら。

年初来のパフォーマンスはS&P500：＋10.8％、NASDAQ：＋10.0％となっています。綺麗に右肩上がりを記録しています。

ちなみに2023年は年初来でS&P500：+23.0％、NASDAQ：+52.3％の上昇を記録しました。流石に2024年が同じように上がることは想定しづらいですが、期待してしまいますね。

最後に：2024年の目標までの進捗は？

さて、投資を本格的に始めて3年以上が経過しました。

当初は投資信託を1万円／月ずつ積み立て始めるところからスタートしたわけですが、気づけば資産はおよそ3年半で2,500万円まで資産が積み上がり、当初の想像を大きく上回る規模にまで成長しています。

2024年の目標はズバリ”資産3,000万円”です。いわゆる”アッパーマス層”への仲間入りを果たしたいと思います。

１月からの資産推移はこちら。

2024年	1月	2月	3月	4月	5月	6月	7月	8月	9月	10月	11月	12月
月末資産残高 （万円）	2,253	2,392	2,560
増減 （前月対比）	+135	+139	+168
進捗率 （％）	15％	31％	50 ％

マーケットの上昇によりここまで順調に進捗しており、3月末時点で50％の進捗率を達成しています。思った以上に資産が増えるスピードが早くて期待以上のパフォーマンスを見せてくれています。

参考までに2023年の資産推移も載せておきます。

2023年	1月	2月	3月	4月	5月	6月	7月	8月	9月	10月	11月	12月
月末資産残高 （万円）	1,213	1,235	1,243	1,302	1,404	1,800	1,873	1,883	1,870	1,881	1,990	2,117

まだまだ投資の熱は冷めそうにありません！激動の相場を一緒に駆け抜けていきましょう！