（※2023/10/1（日）に更新しました）
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今回は9月末のポートフォリオを公開しますよ！今年度の目標である資産2,000万円まであとどのくらいなのか！？ぜひご覧くださいね！
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投資に関連する内容を毎日発信していますので、よろしければこちらから覗いてみてくださいね！
今回は最新の2023年9月末時点のポートフォリオを公開しますのでぜひご覧ください。
今日から10月になりましたね。私の知っている10月はもう少し涼しかった気がしますが、まだまだ残暑が続きますね。。。
私の周りには体調を崩す人もチラホラいらっしゃいますので、みなさまもポートフォリオと同じくらい体調を徹底管理をするようにしてください！笑
さて、今年の目標の一つに、本ブログの充実化を掲げています。
こちらのブログでは、米国個別株の銘柄分析や高配当・人気銘柄を中心とした日本企業の決算レビューの記事を中心に記事を作成してきました。
最近では、新たな取り組みとして、おトクなクレジットカードに関する記事を多数紹介しています。
そして2023年1月からは毎月の月末にポートフォリオ公開記事のリリースを開始しています。
自分自身でポートフォリオを見直し、改善するべきポイントを整理したり、今後の投資戦略に活かしたいと考えているのと同時に、みなさんにもセミリタイアを目指す20代サラリーマンの資産形成のリアルを見ていただき楽しんでいただけたらと思っています。
忌憚のないご意見やご感想は大歓迎ですので、Twitterなどを通じてコメントをお待ちしています！笑
背徳太子の自己紹介
初めて私のブログを読んでいただく方もいらっしゃると思いますので、簡単に自己紹介させていただきます。
- 1990年代生まれのJTCサラリーマン
- 都内で独身生活
- 2022年より資産形成に関するブログ活動・Twitterの発信を開始
- 本業 × 投資 × 副業によってセミリタイアを目指す
わたしの投資方針
ポートフォリオを公開する前にわたしの投資方針を改めてご説明させていただきたいと思います。
投資方針については以前の記事でまとめていますが、改めておさらいするとこちらになります。
✔️投資対象は🇺🇸投資信託/ETF、🇯🇵🇺🇸個別高配当銘柄、🇯🇵トレンド銘柄
✔️投資対象銘柄の中でも「長期保有銘柄」と「短期保有銘柄」に選別
長期保有銘柄：🇺🇸投資信託/ETF、🇯🇵🇺🇸高配当銘柄
短期保有銘柄：🇯🇵高配当銘柄、🇯🇵トレンド銘柄（ただし資産の5％まで取得可）
✔️🇺🇸投資信託/ETFについては、毎月30万円程度投資（積み立て）する
✔️インカム/キャピタルゲインについては原則全て再投資とする
✔️本業からのボーナスは原則全て投資元本とする
投資を本格的にはじめておよそ3年経ちましたが、こちら投資方針に従い継続していきたことで、順調に資産を拡大することができています。
実際、社会人3年目には資産1,000万円を達成し、今もなお、どんどん資産を積み増し続けている状況です。
それでは早速最新のポートフォリオを公開します！
2023年9月末のポートフォリオ
2023年9月末のポートフォリオはこちら！
9月末の総資産は1,870万円となり、先月から▲13万円とマイナスとなりました。
ポートフォリオ公開記事を書き続けて以来、初めての前月対比マイナスとなってしまいました。
最新のポートフォリオの内容について順番に解説していきます。
投資信託
投資信託は主にS&P500とオルカンで構成されており、前述の投資方針に従い毎月定額で積み増ししています。
最新のポートフォリオでは、全体の割合として29％（前月比+1%）となっています。グラフの通り、私のポートフォリオの中では依然として最も大きな割合を占めていますね。
買い増しをしているのにも関わらず、増加割合としては少し小さめでした。こちらは後ほど解説しますが、株式市場が低調だったことが理由としてあげられます。
ETF
ETFの主な投資先はNASDAQ100に連動するQQQで、こちらも毎月一定額の買い増しを行っています。
（QQQについてはこちらの記事でまとめておりますので、内容を知りたい方はぜひご覧ください。）
「ETF」については、全体の27％（前月比±0%）を占めています。NASDAQは7月まで絶好調でしたので、資産の拡大に大きく貢献してくれましたが、8月以降の相場はハイテク株を中心に少しブレーキがかかってしまいましたね。
個別株（日米）
よりリスクの大きい資産である個別株は日本・米国株ともに高配当銘柄を中心に構成されており、全体の15％（前月比±0%）を占めます。
9月も個別株の購入は行なっていませんが、買い入れのチャンスがあれば、積極的に買いに行くスタンスですので、10月以降にはこちらの割合が増えている可能があります。
実際、日本の個別株の追加購入を具体的に検討していますので、来月の記事では詳細をご紹介できるかと思いますよ！
現金
現金の割合は16％（前月比▲2%）となっています。6月のボーナス入金以降、比較的高い割合を占めていましたが、やや減少してきました。
冬のボーナスまでに現金は全て金融資産に変えるつもりでいます。この現金をいかにして優良資産に変えていくかについては現状の大きな課題となっています。
最後に、その他の項目がありますが、こちらは確定拠出年金や持株会（マーケットが大きく変動しない限り毎月4万円ほど増額されます）などが含まれています。全体の割合は12％です。
日米株式の割合
私のポートフォリオは日本または米国の株式のみで構成されています。
保有株式のうち、日本株と米国株の割合はこちらの通りです。
およそ8：2で米国株が依然として圧倒的な割合を占めています。
9月の米国マーケットは大きくマイナスパフォーマンスとなり、米国株の割合は前月比対比▲1%程度の減少となりました。
9月も米国株を買い増ししましたので、相場の下落分を補ったような構図になっています。
日米株の比率については、厳格に管理しているわけではありませんが、目安として70〜85％は米国株の構成でも良いと思っています。
日米株のパフォーマンスに大きな差がついたり、為替の影響をより一層考慮する必要を感じた時には再考する必要があると思いますので、そあたりは柔軟に考えていきます。
さいごに：今年度の目標2,000万円は余裕で達成する！？
2023年9月のマーケット概観
9月のマーケットについて振り返ってみましょう。
9月のS&P500とNASDAQのパフォーマンスは以下のとおりです。
青色はS&P500、橙色はNASDAQの推移を表しています。
月間のパフォーマンスとしては、S&P500：▲5.04％、NASDAQ：▲5.01％を記録しています。
単月のパフォーマンスはそれぞれ▲5%以上と非常に大きなマイナスパフォーマンスとなり、米国株ホルダーにとっては厳しい相場になってしまいましたね。
それぞれの年初来の動きはこちらをご覧ください。
年初来のパフォーマンスとしては、S&P500：+12.13％、NASDAQ：+35.47％の上昇を記録しています。
年初来ではここまでのトータルで見ると本当に素晴らしい数字が出ていると感じています。QQQを多く保有している私個人のポートフォリオの拡大にはかなり追い風です。
一方で、やはり前月からトレンドとして下げ相場になっている点は気になります。定期的に購入している投資信託やETFについてはあまり気にしていませんが、今後、個別株を購入する際には慎重に判断する必要のある相場になっていると考えています。
目標：資産2000万円までの進捗
さて、投資を本格的に始めておよそ3年が経過しました。
当初は投資信託を1万円／月ずつ積み立て始めるところからスタートしたわけですが、気づけば資産はおよそ3年間で1,900万円まで資産が積み上がり、当初の想像を大きく上回る規模にまで成長しています。
6月のポートフォリオ公開記事で掲げた通り、今年度の資産目標を2,000万円に再設定しました。
4月からのパフォーマンスを表にまとめると、このようになります。
| 2023年度 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | 3月 |
| 月末資産残高（万円） | 1,302 | 1,404 | 1,800 | 1,873 | 1,883 | 1,870 | ||||||
| 22年3月末比増減（万円） | +58 | +160 | +550 | +623 | +633 | +620 | ||||||
| 目標に対する進捗率 | 7.7％ | 21.3％ | 73.3% | 83.1％ | 84.4% | 83.1% |
9月単月のパフォーマンスは▲13万円でしたので、22年3月末からの増減は+620万円となっています。
その結果、昨年度末の資産1,250万円→2,000万円（＋750万円）の目標に対する進捗率は9月末時点で83.1％となりました。
進捗率だけ見ると、余裕でイケそうな雰囲気ですが、直近で米国マーケットが下げていることから、今後の相場は全く読めません。
投資方針に従い、投資信託とETFは買い増しを継続しつつ、気になる個別銘柄の購入を慎重に判断していきたいと思います。
今回は以上となります。10月の相場も楽しんでいきましょうね！
背徳太子
社会人をスタートさせ2年半程度で資産1,000万円まで到達しました。
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