【2024年6月末ポートフォリオ】早くも今年の目標を達成しました！

（※2024/7/11（木）に更新しました）

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こんにちは！背徳太子です。

早いもので2024年も半分を折り返しましたね。6月はボーナス支給があり資産形成を考えるのが一層楽しくなる時期です。笑

さて、年初に立てた今年の目標は達成できそうでしょうか。私は毎年3つの目標を立てていますが、今のところかなり順調です！とはいえ、まだまだこの先本業が忙しくなっていきますし、時間的制約も多くなりそうなので、気を引き締めていきたいと思います。

さて、こちらのブログでは、2023年から毎月末にはポートフォリオの公開記事を作成しています。

定期的に自分自身でポートフォリオを見直し、改善するべきポイントを整理したり、今後の投資戦略に活かしたいと考えているのと同時に、みなさんにも全力で資産形成に取り組む20代サラリーマンの資産形成のリアルを見ていただき楽しんでいただけたらと思っています。

忌憚のないご意見やご感想は大歓迎ですのでコメントをお待ちしています！

※前月のポートフォリオ記事はこちらからチェックしてくださいね！

背徳太子の自己紹介

初めて私のブログを読んでいただく方もいらっしゃると思いますので、簡単に自己紹介させていただきます。

資産形成を爆速で進めたいなら自己投資もおすすめです。

背徳太子の投資方針

ポートフォリオを公開する前にの投資方針をご紹介します。

投資を本格的にはじめて3年以上経ちましたが、こちら投資方針に従い継続していきたことで、順調に資産を拡大することができています。

実際、社会人3年目には資産1,000万円、そして4年目には2,000万円を達成しており、今もなお、どんどん資産を積み増し続けている状況です。

それでは最新のポートフォリオを公開します！

2024年6月末のポートフォリオ

2024年6月末のポートフォリオはこちらです！

6月末の総資産は3,071万円となり、先月から+358万円（+13.2%）となりました。

そしてなんと今年の目標としていた資産3,000万円を早くも達成する結果となりました！！

それでは最新のポートフォリオの内容について順番に解説していきます。

投資信託

投資信託は主にS&P500とオルカンで構成されており、投資方針に従い毎月積み増ししています。いわゆる”長期目線のインデックス投資”ですね。投資の教科書に出てくるような手法です。

最新のポートフォリオでは29％（前月比▲1%）を占めています。

グラフの通り、私のポートフォリオの中ではETFに続く割合を占めています。株高＆円安の効果もあり、順調に右肩上がりで伸びています。

現段階ではこのまま買い増しを進めるつもりなので、ポートフォリオの割合は維持していくことになりそうですね。

ETF（QQQ）

ETFの主な投資先はNASDAQ100に連動するQQQで、こちらも毎月一定額の買い増しを行っています。

（QQQについてはこちらの記事でまとめておりますので、内容を知りたい方はぜひご覧ください。）

特に2024年にハイテク株の上昇を牽引しているのはやはりNVIDIA（エヌビディア）ですよね。個別で保有しているわけではありませんが、QQQを保有することで間接的に投資をしていることになります。

「ETF」は、投資信託と同じ割合で全体の31％（前月比▲1%）を占めています。

こちらの株価は米国の利下げが織り込まれて始めると値動きも激しくなることが予想されています。私のポートフォリオの中ではかなり大きな割合を占めていますので、下半期の動きがとても楽しみですね。

個別株（日米）

よりリスクの大きい資産である個別株は日本・米国株ともに高配当銘柄を中心に構成されており、全体の18％（前月比▲4%）を占めます。

全体の割合がかなり下がってしまいましたが、これは保有株が大きく下落してしまったと言うよりも、むしろ他の伸びがすごすぎて、相対的に落ちてしまったものです。笑

2024年に入ってからはまだ買い増ししていません。しかし、ボーナス支給により現在大きなキャッシュを持っていますので、夏以降のマーケットを見ながら積極的に動きたいと思っています。

現金

現金の割合は9％（前月比+6%）となっています。

6月はボーナスの入金がありましたので、かなり大きく割合が上昇しました。今後はこのキャッシュをいかにして優良資産に変えていくか、見極めていくことがポイントになると思っています。

その他

最後に、その他の項目を作っていますが、全体の割合は12％です。こちらは確定拠出年金や持株会などが含まれています。

昨年10月には初めて暗号資産を購入しました。実は5月に買い増しを実行しており、追加の入金も検討しているような状況です。

先ほど紹介したように、現在は比較的まとまった金額の現金を持っていますので、このうちいくらかは暗号資産の買い増しに使っていきたいと思っています。

一方で、暗号資産についてはリスクコントロールのためポートフォリオの5％を超えないように運用するつもりでいます。

日米株式の割合

続いて日米株式の割合についてです。

私のポートフォリオは日本または米国の株式のみで構成されています。

保有株式のうち、日本株と米国株の割合はこちらの通りです。

おおよそ3：1の割合で米国株が依然として圧倒的な割合を占めています。

昨年は4：1くらいの割合だったのですが、年末にかけて日本株を追加購入したために割合が増えてきました。一方で、しばらくは日本株の追加購入は考えておりませんので大きく変わることはないと思います。

日米株の比率については、厳格に管理しているわけではありませんが、今後は日本株の割合を増やして30％にまで割合を高めていきたいと考えています。

6月のマーケット概観

6月のマーケットについて振り返ってみましょう。

6月のS&P500とNASDAQのパフォーマンスは以下のとおりです。

青色はS&P500、橙色はNASDAQの推移を表しています。

月間のパフォーマンスとしては、S&P500：+8.1％、NASDAQ：+7.4％を記録しており、いずれもかなり好調に推移していることがわかりますよね。

2024年のここまでのパフォーマンスはこちら。

年初来のパフォーマンスはS&P500：＋18.8％、NASDAQ：＋15.3％となっています。このまま夏枯れがなく右肩上がりで推移してくれることを期待しましょう。

ちなみに2023年は年初来でS&P500：+23.0％、NASDAQ：+52.3％の上昇を記録しましたよ！

最後に：2024年の目標までの進捗は？

さて、投資を本格的に始めて4年ほどが経過しました。

当初は投資信託を1万円／月ずつ積み立て始めるところからスタートしたわけですが、気づけば資産はおよそ4年で3,000万円まで資産が積み上がり、当初の想像を大きく上回る規模にまで成長しています。

2024年の目標は”資産3,000万円”でした。いわゆる”アッパーマス層”への仲間入りでした。

改めて2024年１月からの資産推移はこちら。

2024年	1月	2月	3月	4月	5月	6月
月末資産残高 （万円）	2,253	2,392	2,560	2,610	2,712	3,071
増減 （前月対比）	+135	+139	+168	+50	+102	+358
進捗率 （％）	15％	31％	50 ％	56 %	67 %	102%

マーケットの上昇とボーナスの入金により、なんと今年の目標を早くも達成することになりました！いや、自分でもさすがにここまでとは想像していなかったので、ただただびっくりしています。

常に目標は高く設定したいので、新たな目標を打ち立てることにしました。ズバリ資産3,500万円です！！

と言うことで、改めて資産3,500万円までの進捗率はこちらです。

2024年	1月	2月	3月	4月	5月	6月	7月	8月	9月	10月	11月	12月
月末資産残高 （万円）	2,253	2,392	2,560	2,610	2,712	3,071						3,500
増減 （前月対比）	+135	+139	+168	+50	+102	+358						+1,387
進捗率 （％）	9.7％	19.7％	31.8％	35.4%	42.8%	68.6%						100％

参考までに2023年の資産推移も載せておきます。

2023年	1月	2月	3月	4月	5月	6月	7月	8月	9月	10月	11月	12月
月末資産残高 （万円）	1,213	1,235	1,243	1,302	1,404	1,800	1,873	1,883	1,870	1,881	1,990	2,117

まだまだ投資の熱は冷めそうにありません！激動の相場を一緒に駆け抜けていきましょう！