（※2023/11/3（金）に更新しました）
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2023年も早いもので11月になりました。秋らしい気持ちの良い天気が続いていますね。
行楽シーズンということで観光地も人でいっぱいになっている印象です。私は秋が大好きな季節ですので、目一杯楽しみたいと思います。
さて、今年の目標の一つに本ブログの充実化を掲げています。
こちらのブログでは、米国個別株の銘柄分析や高配当・人気銘柄を中心とした日本企業の決算レビューの記事を中心に記事を作成してきました。
2023年1月からは毎月の月末にポートフォリオ公開記事のリリースを開始しています。
自分自身でポートフォリオを見直し、改善するべきポイントを整理したり、今後の投資戦略に活かしたいと考えているのと同時に、みなさんにもセミリタイアを目指す20代サラリーマンの資産形成のリアルを見ていただき楽しんでいただけたらと思っています。
忌憚のないご意見やご感想は大歓迎ですので、Twitterなどを通じてコメントをお待ちしています！笑
※前月のポートフォリオ記事はこちらからチェックしてくださいね！
背徳太子の自己紹介
初めて私のブログを読んでいただく方もいらっしゃると思いますので、簡単に自己紹介させていただきます。
- 1990年代生まれのJTCサラリーマン
- 都内で独身生活
- 2022年より資産形成に関するブログ活動・X（旧Twitter）の発信を開始
- 本業 × 投資 × 副業によってセミリタイアを目指す
背徳太子の投資方針
ポートフォリオを公開する前にわたしの投資方針を改めてご説明させていただきたいと思います。
✔️投資対象は🇺🇸投資信託/ETF、🇯🇵🇺🇸高配当銘柄、🇯🇵トレンド銘柄
✔️投資対象銘柄の中でも「長期保有銘柄」と「短期保有銘柄」に選別
長期保有銘柄：🇺🇸投資信託/ETF、🇯🇵🇺🇸高配当銘柄
短期保有銘柄：🇯🇵高配当銘柄、🇯🇵トレンド銘柄（ただし資産の5％まで取得可）
✔️🇺🇸投資信託/ETFについては、毎月30万円程度投資（積み立て）する
✔️インカム/キャピタルゲインについては原則全て再投資とする
✔️本業からのボーナスは原則全て投資元本とする
投資を本格的にはじめて3年以上経ちましたが、こちら投資方針に従い継続していきたことで、順調に資産を拡大することができています。
実際、社会人3年目には資産1,000万円を達成し、今もなお、どんどん資産を積み増し続けている状況です。
それでは早速最新のポートフォリオを公開します！
2023年10月末のポートフォリオ
2023年10月末のポートフォリオはこちら！
10月末の総資産は1,881万円となり、先月から+10万円となりました。
10月は新たな資産の購入も進めていますよ。
最新のポートフォリオの内容について順番に解説していきます。
投資信託
投資信託は主にS&P500とオルカンで構成されており、投資方針に従い毎月積み増ししています。
最新のポートフォリオでは、全体の割合として29％（前月比+0%）となっています。
グラフの通り、私のポートフォリオの中では依然として最も大きな割合を占めていますね。
ETF
ETFの主な投資先はNASDAQ100に連動するQQQで、こちらも毎月一定額の買い増しを行っています。
（QQQについてはこちらの記事でまとめておりますので、内容を知りたい方はぜひご覧ください。）
「ETF」については、全体の29％（前月比+2%）を占めています。マーケットの下落によりパフォーマンスはあまり良くありませんが、引き続き購入を進めているため割合としては増えています。
そして10月の購入でQQQの枚数は100に到達しました。
毎月コツコツと買い増ししてきましたが、いつの間にかかなり大きな規模になってきましたね。
個別株（日米）
よりリスクの大きい資産である個別株は日本・米国株ともに高配当銘柄を中心に構成されており、全体の17％（前月比+2%）を占めます。
10月は久々に日本の個別株を購入しました。セクターとしては「エネルギー」と「金融」になります。
「エネルギー」の銘柄を購入した理由は中東情勢の不安定化です。
最新のニュースでも戦闘が激化していることが報じられています。
中東情勢が不安定となると原油をはじめとする資源価格は上昇することが懸念されます。そして景気減退によって株価が全面的に下落することも想定されますよね。
このような状況下、エネルギー銘柄を購入することは将来のマーケットの下落のリスクヘッジになるかと思い、ポートフォリオに加えることにしました。
さらに、国内でも大きな動きがありました。10月末の大きなニュースとしてYCC修正が発表されましたね。
こちらの報道を受けて、金融銘柄の収益が改善することが期待されると考え「金融」銘柄の購入を決めました。
11月以降もさらに買い増しすることを検討しています。来月の記事で詳細は説明しようと思いますのでぜひお楽しみにしてください。
当ブログでは米国銘柄の分析もしておりますのでよろしければこちらもご覧ください。
現金
現金の割合は13％（前月比▲3%）となっています。毎月の投資信託やETFの購入により減少していきますが、10月は個別株の購入も行いましたので、いつも以上に割合が減少しました。
11月はさらに個別株を購入していく想定でいます。残りの現金をいかにして優良資産に変えていくかについては引き続きの課題となっています。
その他
最後に、その他の項目を作っていますが、全体の割合は12％です。
こちらは確定拠出年金や持株会（マーケットが大きく変動しない限り毎月4万円ほど増額されます）などが含まれています。
そして10月には初めて暗号資産を購入しました。まだまだ少額で様子見の状態ですが、株式と比較してボラがかなり大きくて、毎日チャートを眺めるのが楽しいです。笑
今後、暗号資産の買い増しも検討しています。投資方針に照らし、ポートフォリオの5％を超えないように運用するつもりでいます。
日米株式の割合
私のポートフォリオは日本または米国の株式のみで構成されています。
保有株式のうち、日本株と米国株の割合はこちらの通りです。
およそ8：2で米国株が依然として圧倒的な割合を占めています。
10月の米国マーケットは引き続き軟調となりました。米国株の割合は前月比対比▲1%程度の減少となっています。
日米株の比率については、厳格に管理しているわけではありませんが、目安として70〜85％は米国株の構成としようと思っています。
日米株のパフォーマンスに大きな差がついたり、為替の影響をより一層考慮する必要を感じた時には再考する必要があると思いますので、そのあたりは柔軟に考えていきます。
さいごに：今年度の目標”2,000万円”は12月達成見込み
2023年10月のマーケット概観
10月のマーケットについて振り返ってみましょう。
10月のS&P500とNASDAQのパフォーマンスは以下のとおりです。
橙色はS&P500、青色はNASDAQの推移を表しています。
月間のパフォーマンスとしては、S&P500：▲2.72％、NASDAQ：▲2.94％を記録しています。
9月のパフォーマンスはそれぞれ▲5%以上と非常に大きなマイナスとなり、米国株ホルダーにとっては厳しい相場になってしまいましたが、10月も引き続き軟調となりました。
それぞれの年初来の動きはこちらをご覧ください。
年初来のパフォーマンスとしては、S&P500：+12.91％、NASDAQ：+32.65％の上昇を記録しています。
年初来ではここまでのトータルで見ると本当に素晴らしい数字が出ていると感じています。QQQを多く保有している私個人のポートフォリオの拡大にはかなり追い風です。
一方で、ここ数ヶ月は明らかに下げ相場となってい点は気になりますね。
長期的な目線での運用を基本としていますので、コツコツと買い続ける方針ですが、個別株の購入も検討しているので、慎重に判断する必要もありそうです。
目標：資産2000万円までの進捗
さて、投資を本格的に始めて3年以上が経過しました。
当初は投資信託を1万円／月ずつ積み立て始めるところからスタートしたわけですが、気づけば資産はおよそ3年間で1,900万円まで資産が積み上がり、当初の想像を大きく上回る規模にまで成長しています。
6月のポートフォリオ公開記事で掲げた通り、今年度の資産目標を2,000万円に再設定しています。
4月からのパフォーマンスを表にまとめると、このようになりました。
| 2023年度 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | 3月 |
| 月末資産残高（万円） | 1,302 | 1,404 | 1,800 | 1,873 | 1,883 | 1,870 | 1,881 | |||||
| 22年3月末比増減（万円） | +58 | +160 | +550 | +623 | +633 | +620 | +631 | |||||
| 目標に対する進捗率 | 7.7％ | 21.3％ | 73.3% | 83.1％ | 84.4% | 83.1% | 84.1％ |
10月単月のパフォーマンスは+10万円でしたので、22年3月末からの増減は+631万円となっています。
その結果、昨年度末の資産1,250万円→2,000万円（＋750万円）の目標に対する進捗率は9月末時点で84.1％となりました。
進捗率だけ見ると、余裕でイケそうな雰囲気ですが、米国マーケットのパフォーマンスが芳しくなく、今後の相場も厳しい状況が続くかもしれませんね。
一方で、12月には冬のボーナスにより比較的大きめの入金が予定されています。現状の推移ですと、資産2,000万円は達成する見込みです。
目標を達成することができましたら、さらに高みを目指してさらに上の目標設定をするつもりです。
今回は以上となります。11月の相場も楽しんでいきましょうね！
背徳太子
社会人をスタートさせ2年半程度で資産1,000万円まで到達しました。
本ブログでは、個別銘柄の分析、企業決算情報、経済ニュースなどを中心にして皆さんの投資判断の一助となるような情報発信をしています。
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（参考記事はこちら）
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